◎(3295)ヒューリックリート投資法人 : 5.07%配当で2026年小1の壁月5千円を支える家計の守りの要

はじめに

本ブログの記事は、特定の投資商品の売買を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任と判断において行ってください。

こんにちは、みずきです。2020年生まれの娘との日々を楽しみながら、将来のためにコツコツ投資を続けています。最近は娘の成長が早くて、あっという間に「小学校入学」という大きな節目が見えてきました。私たちの世代が直面する「小1の壁」、皆さんはどう対策されていますか？

仕事と育児の両立はもちろんですが、家計の面でも「放課後の居場所」としての学童保育代や、新しい習い事の費用など、意外と出費がかさむ時期なんですよね。そこで今回は、2026年4月の入学を一つの目標地点として、家計を支えてくれる「分配金」に注目し、ヒューリックリート投資法人を検討してみたいと思います。

1. シナリオ設定：「我が家の人生設計」

我が家の最大の関心事は、2026年4月に娘が小学校に入学することです。それまで幼稚園の無償化などで抑えられていた教育関連費が、再び膨らむ時期だと覚悟しています。具体的には、放課後の民間学童の利用や、娘がやりたいと言い出した習い事の月謝を考えると、毎月あと5,000円程度の「自由に使える現金」があれば、私の心の余裕が全然違うなと感じているんです。

我が家の現在地：
・娘：2020年1月生まれ（2026年4月に小学校入学）
・家計状況：共働きで安定しているものの、教育費の増加が懸念材料
・今の貯蓄：つみたてNISAやiDeCoを中心に運用中

○年後の家計課題：
2026年、娘が小学校に入学。「小1の壁」による時短勤務への切り替えや、学童費用の発生で、家計に月5,000円〜10,000円のインパクトが出る可能性があります。

その課題を解決するために必要な配当額：
まずは「月5,000円（年間60,000円）」を、私の労働収入以外から生み出すことを目標にします。

2. 目標配当額の逆算計算

月5,000円の分配金を手に入れるためには、どれくらいの投資が必要か計算してみます。ヒューリックリート投資法人の現在のデータを基準に考えてみましょう。

約120万円弱の投資で、毎月5,000円相当のキャッシュフローが生まれる計算です。これは、新NISAの成長投資枠を活用すれば非課税で受け取れるので、より効率的ですね。一度に買うのは勇気がいりますが、2026年までの2年間で少しずつ積み立てていくなら、現実的な数字に見えてきませんか？

3. 複数銘柄の比較紹介

同じ「月5,000円」を目指すにしても、いくつかの選択肢を比較して、我が家に最適な「守りの硬さ」と「利回りのバランス」を見極めたいと思います。

ヒューリックリート投資法人の詳細：
スポンサーであるヒューリックは、都心の好立地に多くの物件を持つ不動産会社です。このリートも、銀座や中野といった「人が集まる場所」にオフィスや商業施設を持っているのが強みですね。最近はテレワークも定着しましたが、やはり都心の優良物件は需要が底堅いと感じます。

ここで気になるニュースがあります。
KKR taps Morgan Stanley exec to lead Japan capital markets unit – Private Equity Wire
世界的な投資ファンドであるKKRが、日本の資本市場部門のリーダーとしてモルガン・スタンレーの幹部を起用したというニュースです。KKRは近年、日本の不動産や保険関連資産への投資を強化しており、個人富裕層や機関投資家からの資金調達も広げようとしています。このように、世界のプロのマネーが日本の不動産市場に注目し続けていることは、リートを長期保有する上で、市場全体の安定性を支えるポジティブな要因だと私は見ています。

過去のリートに関する記事も参考にしてみてくださいね：
◎(3487)CREロジスティクスファンド投資法人 : 4.89%配当で2026年小1の壁へ月5千円を備える戦略
◎(3292)イオンリート投資法人 : 5.25%配当で2026年小1の壁月5千円を支える家計の生活防衛の要

4. みずきの「人生設計マッチ度」評価

ヒューリックリートが、私の「2026年小学校入学対策」にどれくらいフィットするか、3つの軸で評価してみます。

A. 配当の持続性・成長性
評価：◎（強く信頼できる）
ヒューリックリートの物件は「東京23区」かつ「駅から近い」ものが中心です。この立地の良さは、景気が変動してもテナントが抜けにくい、あるいは抜けても次が見つかりやすいという安心感に繋がります。配当方針も安定しており、子どもの成長に合わせた10年単位の保有に向いていると思います。

B. 人生設計との適合性
評価：○（悪くない）
1口16万円前後という金額は、個別株に比べると少し高めですが、リートの中では標準的です。ボーナス時などに1〜2口ずつ買い増していくにはちょうど良いサイズ感ですね。2026年の入学までに8口揃えるという目標は、今の私の家計管理のペースからすると、少し背伸びをすれば届く範囲です。

C. 我が家のリスク許容度との整合性
評価：◎（安心して持てる）
現在、年初来安値を更新している状況（157,600円付近）は、投資家としては少し不安になりますが、利回りが5%を超えてきている点は魅力です。将来的に育休を取る可能性も考えると、株価の乱高下に一喜一憂するより、こういった安定した「場所」に投資して分配金を確実に受け取るスタイルの方が、今の私には合っていると感じます。

5. みずきの総合評価＋判断

ヒューリックリートは、我が家の「小1の壁」対策における「家計の守りの要」として非常に優秀だと評価しています。派手な成長はないかもしれませんが、都心の不動産という目に見える価値に裏打ちされた分配金は、学童代の補填という具体的な目的にぴったりです。

ただ、一つの銘柄に120万円を集中させるのはリスクもあります。私なら、ヒューリックリートを4口（約64万円）持ち、残りの半分は先ほど比較した「イオンリート」や「CREロジスティクス」に分散させることで、より「負けない布陣」を作りたいなと考えています。どのリートも、私たちの生活に密着した施設を運営しているので、子どもに「あのビルの一部をママたちが応援しているんだよ」と説明できるのも、食育ならぬ「金育」になって良いですよね。

6. 制度活用との組み合わせ

ここで大事なのが「制度」の活用です。みずきブログでは何度も言っていますが、個人投資家の最大の武器は節税です。

新NISAの活用：
リートの分配金には通常約20%の税金がかかります。しかし、新NISAの成長投資枠で保有すれば、分配金はまるまる手元に残ります。今回の例で言えば、年間6万円の分配金に対して、約12,000円もの節税効果があるんです。この12,000円があれば、娘の新しい図鑑が数冊買えちゃいますよね。

ジュニアNISA（旧制度）との比較：
すでにジュニアNISAの枠を使い切っている方も多いかもしれませんが、教育費として準備するなら、親の名義の新NISA枠を「子ども用」と心の中で分けて管理するのも手です。私はアプリで「これは娘の学童用」とメモを入れて、自分自身の老後資金とは別に考えるようにしています。

iDeCoとの棲み分け：
iDeCoではリート型の投資信託を選ぶこともできますが、あえて個別銘柄（J-REIT）をNISAで持つのは、「今、使える現金」が欲しいからです。iDeCoは60歳まで引き出せませんが、リートの分配金は今の生活を豊かにするために使える。この「出口の柔軟性」を使い分けるのがみずき流です。

7. 失敗・迷い・懸念も素直に述べる

もちろん、バラ色の話ばかりではありません。今、リート市場全体が金利上昇の懸念から売られている状況です。ヒューリックリートも年初来安値を更新しており、「どこまで下がるんだろう」という怖さは正直あります。

また、もし大きな地震が都心を襲ったら、物件に被害が出るリスクもあります。これは不動産投資である以上、避けられない宿命です。だからこそ、私は「リートだけに全財産を入れない」というルールを徹底しています。つみたてNISAで世界中の株式に分散投資し、iDeCoで老後に備え、その上で「今を楽しくするためのスパイス」として、こういった高利回りなリートを取り入れているんです。

投資は完璧を目指すと疲れちゃいます。でも、「2026年に月5,000円の余裕を作る」という目的がはっきりしていれば、多少の価格変動も「安く買えるチャンスかな」と前向きに捉えられるようになるから不思議です。これからも、家族の笑顔を守れるような、我が家らしい投資を続けていきたいと思います。

皆さんの人生設計に、今日の話が少しでもヒントになれば嬉しいです。それでは、また！