本ブログの記事は、特定の投資商品の売買を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任と判断において行ってください。
はじめに：第二子育休と小学校入学、家計を支える安定配当を求めて
こんにちは、みずきです。娘が5歳になって、来年にはいよいよ小学校入学！そして、私たち夫婦は第二子も検討し始めているところなんだよね。子どもの成長は本当にあっという間だけど、それに合わせて家計のことも真剣に考えないといけない時期に差し掛かっているな、って日々感じています。
特に、もし第二子を授かることができたら、また育休に入る可能性が高いから、その間の家計をどうサポートするかが大きな課題。育休中は収入が減るから、毎月少しでも安定した収入があると、精神的な余裕も全然違うと思うんだよね。
そこで、「育休中の家計を月3,000円〜5,000円の配当で支えられないかな？」というのが、今の我が家の具体的な目標。この目標を達成するために、どんな銘柄が我が家のポートフォリオに合うのか、日々情報収集しているところです。
今回は、飲料メーカーとしておなじみの伊藤園の優先株式について、我が家の人生設計にどう組み込めるか、じっくり考えてみたいと思います。優先株式って、普通株式とはちょっと違う特徴があるから、そのあたりも一緒に見ていこうね。
目標配当額の逆算計算：月3,000円〜5,000円の配当にはいくら必要？
我が家が育休中に欲しい月3,000円〜5,000円の配当。これを年間で考えると、36,000円〜60,000円になる計算だよね。
さて、これを実現するために、伊藤園の優先株式にいくら投資すればいいのか、逆算してみようと思ったんだけど、実は今回、手元のデータでは伊藤園（優先株式）の具体的な配当利回りや1株配当の数値が確認できなかったんだ。ごめんね！
だから、今回は一般的な優先株式の特性を考慮して、もし仮に配当利回りが2%だった場合と、3%だった場合で計算してみるね。
- もし配当利回り2%の場合：
目標年間配当額36,000円 ÷ 2% = 180万円
目標年間配当額60,000円 ÷ 2% = 300万円 - もし配当利回り3%の場合：
目標年間配当額36,000円 ÷ 3% = 120万円
目標年間配当額60,000円 ÷ 3% = 200万円
優先株式は、普通株式よりも配当が優先される分、利回りが高めに設定されることが多いから、もしかしたら2.5%とか3%くらいの利回りがある可能性もあるかもしれないね。もし3%くらいの利回りがあれば、200万円程度の投資で月5,000円の配当が目指せる計算になるから、我が家の貯蓄ペースだと数年で手が届く範囲かな、って思うと、ちょっとワクワクするよね。
伊藤園の優先株式の直近終値は1,813円（12/22）だったから、もし単元株数が一般的な100株だとすると、最低購入代金は約18万円くらいになるかな。まとまった資金が必要になるけど、少しずつ買い増していくことも考えられるよね。
複数銘柄の比較紹介：安定配当を求める我が家の選択肢
育休中の家計サポートや子どもの教育費のために、安定した配当収入は本当に心強い味方だよね。今回は伊藤園（優先株式）を中心に、我が家が安定配当銘柄として検討する他の選択肢も合わせて紹介するね。
① 伊藤園（優先株式）
誰もが知る「お〜いお茶」の伊藤園。飲料メーカーとして、私たちの生活に密着した商品を提供している会社だよね。その伊藤園が出しているのが「優先株式」です。
- 企業の簡単な紹介：お茶や野菜ジュースなど、幅広い飲料を製造・販売している大手飲料メーカー。国内だけでなく海外展開も積極的で、健康志向の高まりとともに需要も安定しているイメージがあるよね。
- 優先株式の特性：
優先株式は、普通株式と違って議決権がない代わりに、配当が優先的に支払われるという特徴があるんだ。つまり、会社が利益を出したときに、普通株式の株主よりも先に、決められた配当を受け取れる可能性が高いということ。景気が悪くなって業績が落ち込んでも、普通株式よりも減配されにくい傾向があるから、安定性を重視する私たちのような投資家には魅力的に映るよね。 - 直近営業日の株価、最低投資金額：前日終値は1,813円（12/22）。単元株数が不明だけど、一般的な100株だとすると、最低購入金額は約18万円くらいになるかな。
- 配当利回り、配当性向、直近3年の配当推移：残念ながら、手元のデータでは具体的な配当利回りや1株配当の数値は確認できなかったんだ。ただ、伊藤園の普通株は安定配当を重視している企業だから、優先株も同様に安定した配当が期待できるんじゃないかな。優先株は普通株より配当が優先される分、景気変動の影響を受けにくい安定性が魅力だよね。
- 配当方針：優先株式であることから、安定配当志向であると推測できるね。
- 過去3〜5年の売上・営業利益の推移：具体的なデータは手元にないけど、飲料業界は比較的景気に左右されにくいディフェンシブな特性があるよね。伊藤園は強力なブランド力と商品ラインナップを持っているので、安定した収益基盤があると考えられると思う。
- 株主優待：普通株には自社製品の優待があるけど、優先株式には通常、株主優待は付帯しないことが多いんだ。もし優待を期待するなら、普通株の検討が必要になるね。
- この銘柄を選ぶ際の「投資額」「必要なポートフォリオ上の位置」：もし利回りが期待できる水準なら、我が家のポートフォリオでは「安定配当のコア部分」として、育休中の家計を支える役割を担ってほしいな。
② 比較銘柄A：キヤノン（7751）
キヤノンは、プリンターやカメラでおなじみだけど、医療機器や産業機器など、幅広い事業を展開しているグローバル企業だよね。高配当株としても有名で、安定した配当実績が魅力だと思っているの。
- 企業の簡単な紹介：オフィス機器、イメージング、医療、産業機器と多角的な事業を展開。技術力が高く、世界中で製品が使われている信頼できる企業だよね。
- 配当利回り、配当方針：キヤノンは安定配当を重視していて、過去の配当実績も堅実。直近の配当利回りは3%台後半くらいだったかな（2025年現在）。配当性向も無理のない範囲で、増配も期待できる企業だと思う。
- 我が家にとっての魅力：グローバル企業なので、日本経済の状況に過度に左右されにくい安定性があるのが心強いよね。育休中の家計を支えるには、こうした財務基盤のしっかりした企業が安心かな。
- ポートフォリオ上の位置：我が家では、キヤノン（7751）のような銘柄は、ポートフォリオの「安定配当の柱」として考えているよ。
③ 比較銘柄B：極洋（1301）
水産加工品で有名な極洋も、我が家が注目している銘柄の一つ。食料品を扱う会社は、景気に左右されにくいディフェンシブな特性があるから、安定配当を求める私たちには魅力的だよね。
- 企業の簡単な紹介：水産物の調達から加工、販売までを一貫して手掛ける大手水産会社。缶詰や冷凍食品など、私たちの食卓に身近な商品が多いよね。
- 配当利回り、配当方針：極洋も安定配当を重視している企業で、直近の配当利回りは3%台だったと思う。配当性向も健全な範囲で推移していて、安心して持てる銘柄の一つだと感じているよ。
- 我が家にとっての魅力：食料品は生活必需品だから、需要が大きく落ち込むことが少ないのが強みだよね。子どものいる家庭にとって、食の安定はそのまま家計の安定にもつながるから、こうした銘柄はポートフォリオにぜひ組み込みたいな。
- ポートフォリオ上の位置：極洋（1301）は、キヤノンと同様に「安定配当の柱」として、家計の現金流を支える役割を期待しているよ。
④ 比較銘柄C：文化シヤッター（5930）
シャッターやドア、建築用建材などを手掛ける文化シヤッターも、安定した配当が期待できる銘柄として検討しているよ。インフラ系の企業は、地味だけど堅実なビジネスが多いから、長期投資には向いていると思うんだ。
- 企業の簡単な紹介：シャッターやドア、建築用建材などの製造・販売・施工を行っている大手企業。私たちの身近な建物に、文化シヤッターの製品が使われていることも多いよね。
- 配当利回り、配当方針：文化シヤッターも安定配当を重視していて、直近の配当利回りは3%台だったかな。配当性向も無理がなく、財務基盤もしっかりしている印象だよ。
- 我が家にとっての魅力：建築業界は景気の影響を受けやすい面もあるけど、文化シヤッターはメンテナンス需要なども安定しているから、長期的に見れば堅実な収益が期待できるんじゃないかな。
- ポートフォリオ上の位置：文化シヤッター（5930）も、ポートフォリオの「安定配当の柱」として、育休中の家計や子どもの教育費を支える役割を期待しているよ。
みずきの「人生設計マッチ度」評価：伊藤園（優先株式）は我が家にどう役立つ？
伊藤園（優先株式）が我が家の人生設計にどれくらいマッチするか、3つの視点から評価してみるね。
A. 配当の持続性・成長性：◎（強く信頼できる）
伊藤園は、生活に欠かせない飲料を扱う大手企業だから、事業基盤はとても安定しているよね。そして、優先株式は普通株式よりも配当が優先される特性があるから、会社の業績が多少悪化しても、普通株式よりも減配リスクが低いと考えられるんだ。
残念ながら具体的な配当利回りや配当性向のデータが手元にないから断言はできないんだけど、一般的な優先株式の特性と伊藤園の安定した事業を考えると、配当の持続性については強く信頼できると評価できると思う。ただし、優先株式は成長性よりも安定性を重視する傾向があるから、大きな増配はあまり期待できないかもしれないね。
B. 人生設計との適合性：◎（ぴったり）
我が家の目標は「育休中の家計を月3,000円〜5,000円の配当で支える」こと。この目標に対して、伊藤園（優先株式）はとても相性が良いと感じるよ。
- 目標配当額の実現：もし利回りが2.5%〜3%程度あれば、200万円程度の投資で月5,000円の配当が目指せる計算になるから、我が家の貯蓄計画とも現実的に合致する可能性があるよね。
- 必要な時期に十分な配当：育休中という、家計が不安定になりがちな時期に、優先的に配当を受け取れる安定性は、まさに我が家が求めているもの。心の余裕にもつながると思うな。
- 減配リスク：優先株式は普通株式よりも減配リスクが低い傾向があるから、育休中の家計を支える「頼れる存在」として、安心してポートフォリオに組み込めるんじゃないかな。
- 制度活用：後述するジュニアNISAとの組み合わせで、子どもの教育費準備にもぴったりだと思う。
これらの点から、我が家の人生設計シナリオにはぴったりだと評価できるね。
C. 我が家のリスク許容度との整合性：◎（安心して持てる）
育休に入る予定がある我が家にとって、投資で一番避けたいのは「精神的なストレス」なんだ。株価の大きな変動や減配は、家計に直接影響するから、なるべく安定性の高い銘柄を選びたいと思っているの。
伊藤園（優先株式）は、その特性上、普通株式に比べて株価の変動が穏やかで、配当の安定性が高いことが期待できるから、安心して持てる銘柄だと評価できるよ。もちろん、どんな投資にもリスクはつきものだけど、優先株式の安定性は、今の我が家のリスク許容度とよく合っていると感じるな。
ポートフォリオ全体のリスクを抑えつつ、安定した配当収入を得たい、というニーズにしっかり応えてくれる銘柄だと思う。
みずきの総合評価＋判断：伊藤園（優先株式）は我が家の安定配当枠の有力候補！
今回、伊藤園（優先株式）についてじっくり考えてみて、我が家の人生設計、特に第二子育休中の家計サポートという目標に対して、とても魅力的な選択肢だと感じました。
3つの評価軸すべてで「◎」をつけたのは、優先株式の持つ「配当の安定性」が、今の我が家が最も重視している点と完全に合致しているからだね。
もちろん、具体的な配当利回りが不明なのは少し残念な点ではあるんだけど、もし仮に2.5%〜3%程度の利回りがあれば、月5,000円の配当を目標にする我が家にとっては、かなり有力な候補になるんじゃないかな。
他の安定配当銘柄として検討しているキヤノン（7751）や極洋（1301）、文化シヤッター（5930）のような銘柄と比べると、伊藤園（優先株式）は「配当の優先度」という点で、さらに一歩踏み込んだ安定性があるのが特徴だよね。
だから、我が家としては、ポートフォリオの「安定配当のコア部分」として、伊藤園（優先株式）を検討する価値は十分にあると考えています。他の成長株でキャピタルゲインも狙いつつ、こうした安定配当株で家計の足元を固めるのが、私たちらしいバランスの取れた投資戦略かな、と思うんだ。
制度活用との組み合わせ：ジュニアNISAで子どもの未来を育む
みずきブログの強みは、なんといっても「制度活用」だよね！伊藤園（優先株式）のような安定配当株は、税制優遇制度と組み合わせることで、さらにその魅力を引き出すことができるんだ。
ジュニアNISAで配当金がまるまる非課税に！
もし伊藤園（優先株式）をジュニアNISAで娘の名義で買えば、配当金がまるまる非課税でもらえるんだよね！これは本当に大きなメリットだと思う。
例えば、月5,000円の配当（年間60,000円）があったとして、通常なら約20%の税金が引かれて手取りは48,000円くらいになるところ、ジュニアNISAなら60,000円がそのまま手元に残る計算になるんだ。18年間で運用すれば、税金だけで数十万円の差が出る可能性があるから、これは見逃せないよね。
娘の大学進学費用や、将来の習い事費用、留学費用など、子どもの人生設計の基礎を作る上で、安定した非課税配当は本当に心強い味方になってくれるはず。つみたてNISAでインデックス投資をしながら、ジュニアNISAで個別株の安定配当も狙う、という組み合わせは、子どもの未来のためにすごく効果的だと思うんだ。
配当控除で税負担を軽減
もしジュニアNISAの枠を超えて、特定口座などで伊藤園（優先株式）に投資する場合でも、配当控除の仕組みを活用できる可能性があるよ。
配当控除は、総合課税を選択することで、配当金にかかる税金の一部が控除される制度なんだ。所得額や他の所得との兼ね合いもあるから、誰にとってもお得とは限らないんだけど、我が家のような共働き世帯で、配当所得がある程度まとまってくると、検討する価値は十分にあると思うな。
税金って、知っているか知らないかで手元に残るお金が大きく変わってくるから、こうした制度は賢く活用していきたいよね。
つみたてNISA・iDeCoとのバランス
我が家は、つみたてNISAやiDeCoで、全世界株式などのインデックスファンドに積立投資をしているんだけど、これはポートフォリオ全体の「成長の土台」として考えているんだ。
それに対して、伊藤園（優先株式）のような個別株、特に安定配当株は、家計の「現金流」を増やす役割を期待しているよ。インデックス投資で長期的な資産の成長を狙いつつ、個別株の配当で目の前の家計をサポートする。この組み合わせが、子育て中の私たちにとっては、一番安心感があって、現実的な資産形成の方法だと思っているんだ。
失敗・迷い・懸念も素直に述べる：優先株式のデメリットも知っておこう
どんなに魅力的に見える銘柄でも、完璧なものなんてないよね。伊藤園（優先株式）についても、正直なところ、いくつか迷いや懸念している点があるんだ。
データ不足による判断の難しさ
今回、一番困ったのが、具体的な配当利回りや1株配当のデータが手元になかったこと。これがないと、目標配当額に対してどれくらいの投資が必要なのか、正確な逆算ができないんだよね。優先株式は普通株式と比べて情報が少ないことも多いから、投資する前にはしっかりと最新の情報を確認する必要があるな、って改めて感じたよ。
流動性の低さ
優先株式は、普通株式に比べて市場での売買が少ない傾向があるんだ。つまり、売りたいときにすぐに買い手が見つからなかったり、希望する価格で売却できなかったりする可能性があるということ。これは「流動性が低い」って言われるんだけど、もし急にお金が必要になって売却したい、となったときに困るかもしれないな、という懸念はあるんだ。
だから、優先株式に投資する場合は、「長期保有前提」で、すぐに売却する可能性が低い資金で投資するのが鉄則だよね。
成長性の欠如
優先株式は配当の安定性が魅力だけど、普通株式のように株価が大きく上昇する「キャピタルゲイン」はあまり期待できないことが多いんだ。議決権がない分、経営に意見を言うこともできないし、会社の成長の恩恵を株価の上昇という形では受けにくい傾向があるよね。
だから、もし「株価が何倍にもなるような夢を見たい！」という気持ちが強いなら、優先株式はちょっと物足りなく感じるかもしれない。我が家は「安定配当で家計を支える」のが目的なので、この点は許容範囲かな、と思っているんだけどね。
正直なところ、今回データが少なくて、具体的な配当利回りとかが分からなかったのは、ちょっとモヤモヤするところだよね。でも、だからこそ、優先株式の一般的な特性や、もしデータがあればどう考えるか、という視点で深掘りできたのは良かったかなって思うんだ。
投資は、こうしたメリットとデメリット、そして自分の家計や人生設計とのバランスを考えながら、自分たちに合った選択肢を見つけることが大切だよね。これからも、みずきと一緒に、賢く楽しく資産形成していこうね！
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