注意事項：本ブログの記事は、特定の投資商品の売買を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任と判断において行ってください。
はじめに：2026年「小1の壁」を前に、家計の「土台」をどう固めるか
こんにちは、みずきです。早いもので、2020年生まれの長女がいよいよ2026年4月に小学校入学を迎えます。子育てママの間でよく話題にのぼる「小1の壁」。これ、本当にあるんですよね。保育園の頃よりもお迎えの時間が早まったり、長期休暇中の学童費用がかさんだりと、働き方と家計の両面で変化を迫られる時期です。
我が家の場合、娘の小学校入学に合わせて、今の生活水準を維持しつつ、習い事や学童の費用として「月に5,000円」のゆとりを配当金で作っておきたいと考えています。今回は、中規模オフィス特化型のリートであるいちごオフィスリート投資法人（8975）を軸に、私たちの人生設計にどう組み込めるかを深掘りしてみました。
1. シナリオ設定：我が家の人生設計と「月5,000円」の重み
まずは、なぜ「月5,000円」なのかというお話から。小学校に入ると、放課後の過ごし方がガラリと変わります。公立の学童保育だけでなく、民間の学童やプログラミング教室なども検討し始めると、保育園時代よりも月々の教育費が1〜2万円ほど上振れする見込みです。
もちろん給与から出すこともできますが、「配当金が学童代の一部を払ってくれる」という状態を作っておくと、精神的な余裕が全く違います。もし仕事で少しセーブしなければならなくなったとしても、投資から生まれる「第2の給料」が家計を支えてくれる。これが、私が高配当株やリート（不動産投資信託）にこだわる理由です。
今回のターゲット時期は2026年4月。まさに長女の入学タイミングです。この記事を執筆している現在のデータをもとに、目標達成へのロードマップを描いてみます。
2. 目標配当額からの逆算シミュレーション
「月5,000円」の配当を得るためには、年間で60,000円の分配金（リートの場合は分配金と呼びます）が必要です。今回注目する「いちごオフィスリート投資法人」の指標から、必要な投資額を計算してみましょう。
【逆算計算データ】
目標年間分配金額：60,000円
予想分配金利回り：4.56％（2026年4月10日時点）
必要投資額 ＝ 60,000円 ÷ 0.0456 ＝ 約1,315,789円
現在、1口あたりの価格が95,100円ですので、約14口を保有すれば、理論上は「毎月5,000円分の分配金」が家計に流れ込む計算になります。130万円という金額は、新NISAの成長投資枠（年間240万円）を考えれば、十分に1年で積み立て可能な範囲ですね。一気に買うのではなく、時期を分けて積み立てていくのが我が家のスタイルです。
3. 複数銘柄の比較紹介：オフィスか、物流か、医療か
「月5,000円」を達成する手段は、いちごオフィスリートだけではありません。同じ目標を実現するために比較検討している銘柄を並べてみました。それぞれの特性を家計の役割に当てはめてみます。
| 銘柄名（証券コード） | 直近価格 / 最低投資額 | 予想分配金利回り | 主な投資対象 | みずきの家計内役割 |
|---|---|---|---|---|
| いちごオフィスリート（8975） | 95,100円 / 1口 | 4.56% | 中規模オフィス | 安定的な現金の供給源 |
| ラサールロジポート（3466） | 約140,000円 / 1口 | 5.20% | 物流施設（倉庫など） | 利回り重視のブースター |
| ヘルスケア＆メディカル（3455） | 約115,000円 / 1口 | 5.32% | 高齢者施設・病院 | 景気変動に強い守備役 |
ここで以前紹介したラサールロジポート投資法人の記事も、物流リートの安定感を知る上で参考になります。
◎(3466)ラサールロジポート投資法人 : 5.20%配当が小1の壁の家計を潤す「物流特化のインフラ投資」: https://stock2.hotelx.tech/?p=1270
いちごオフィスリートの特徴は、なんといっても「中規模オフィス」に特化している点です。大規模ビルと違ってテナントが分散しているため、1社の退去で分配金がガクッと減るリスクが比較的低いのが魅力。まさに、コツコツ家計を支える「パート収入」のような安定感を期待しています。
4. 海外ニュースから見るリート市場の今
リートに投資する上で、世界のトレンドも無視できません。最近、興味深いニュースがありました。アメリカのヘルスケアリート大手、ウェルタワー（Welltower）の法務責任者が、2025年に非常に高額な報酬を得たという話題です。
【ニュース引用】
REIT Welltower’s Legal Chief Saw Comp Of $93.5M In 2025 – Law360
内容を要約すると、ウェルタワーの法務責任者が約9,350万ドルの報酬を受け取ったというもので、これは同社にとって「記念すべき素晴らしい1年」だったことを象徴しています。アメリカのリート市場では、経営陣が株主価値（分配金や株価）を最大化させることで多額の成功報酬を得る仕組みが徹底されています。日本のリートも、こうしたプロフェッショナルな経営によって私たちの家計を支える利益を生み出しているんだな、と改めて感じますね。
5. みずきの「人生設計マッチ度」評価
さて、いちごオフィスリートを我が家の人生設計に当てはめて、3つの軸で評価してみます。
A. 分配金の持続性・成長性：評価「○」
中規模オフィスは需要が底堅く、いきなり空室だらけになるリスクは低いと考えています。ただ、テレワークの普及などでオフィスのあり方が変わっている点は要注意。それでも、いちごオフィスは築年数が経過したビルを賢くリノベーションして価値を高めるのが得意なので、配当の維持能力は高いと見ています。
B. 人生設計との適合性：評価「◎」
2026年4月の分配金予想が4,336円となっており、まさに娘の入学タイミングでまとまった現金が入ってきます。1口約9.5万円という単価も、ボーナス時や月々の余剰資金で買い増ししやすく、「教育費の積立」という目的にぴったりです。
C. 我が家のリスク許容度との整合性：評価「○」
リートは株と違って、利益のほとんどを分配金として出す仕組みなので、爆発的な値上がりは期待しにくいです。でも、今の私たちが求めているのは「一発逆転」ではなく「計算できる未来」。価格が大きく下がった局面でも「分配金利回りが上がった」とポジティブに捉えられる範囲の投資額に抑えるのがコツですね。
6. 制度活用：新NISAとジュニアNISAの使い分け
ここがみずき流の差別化ポイント。リートへの投資は税金との戦いです。通常、分配金には約20％の税金がかかりますが、新NISA（成長投資枠）を使えば、これがまるまる非課税になります。
もし特定口座（課税口座）で60,000円を受け取ると、手元に残るのは約48,000円。これでは月4,000円になってしまいます。でもNISAなら60,000円そのまま。この「月1,000円の差」は、年間で見ると12,000円。娘の習い事の教材費1回分に相当します。制度を使わない手はありません。
また、確定申告で「配当控除」を受けるという手もありますが、リートの場合は株式の配当控除とは仕組みが異なる（基本的には適用されない）ため、最初からNISA枠で非課税メリットを享受するのが最もシンプルで効率的です。
7. 失敗・迷い・懸念も素直に告白
正直に言うと、オフィスリートには不安もあります。「これからオフィスは不要になるのでは？」という声も根強いですよね。でも、実際に会社で働いていると、対面でのコミュニケーションの価値はやっぱり消えないな、と感じることも多いです。特に中規模オフィスは、スタートアップ企業や地域密着型の企業の拠点として、大企業が集中する超高層ビルとは別の需要があります。
今の悩みは、一度にドカンと買うか、毎月少しずつ買うか。1口9.5万円は、ママの1ヶ月のへそくり（？）としてはちょっと勇気がいる金額。私は「家計が苦しくない範囲で、2ヶ月に1口ずつ」というスローペースで積み立てを検討しています。2026年の入学までに、少しずつ目標に近づければいいんです。完璧を目指して投資を始められないのが一番もったいないですから。
皆さんのご家庭では、数年後の「壁」をどう乗り越える計画ですか？投資はあくまでツール。自分たちの人生をちょっとだけ楽にするためのパートナーとして、賢く付き合っていきたいですね。
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